贷前尽职调查

同业诚具有完善的风险控制机制,目前我司主要管理人员均为资深金融从业人员,面签和后勤人员均在金融从业一年以上。能针对客户进行初步筛选和基础风险排查,可在进件时将包装客户及骗贷客户进行筛除,帮助甲方机构有效的节省时间,提高销售量。

针对渠道推荐客户,我司设有专岗进行调查,主要分为以下情况:

1.针对工薪类客户我司风控岗会就客户单位及住所进行尽调,核实其工作、工龄以及住所的真实性;

2.针对自雇类客户我司会通过水电费单、公司相关情况等核实经营的真实性,有效筛除包装客户、骗贷客户。

除了以上人为方式控制风险外,我们亦在逐步与征信公司和反欺诈公司建立合作,通过大数据比对进一步提高风控能力,实现“线上+线下”的风控体系。

我司初步风控模式如下图:


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